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Apartments am Markt

95 vermietete Apartments mit Entwicklungspotential - zentral in Hamburg gelegen

Quarteilsweise Ausschüttung
ca. 4,5 % p.a.* Erw. Ausschüttungsrendite
ca. 6,4 % p.a.* Erw. Gesamtrendite
  • Juli 20191. Zinstermin
  • Alle Apartments vermietetVermietung
  • Hamburg-Wandsbek (Zentrum)Lage
  • Micro ApartmentsArt der Immobilie
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HIGHLIGHTS

  • Voll vermietetes Apartmenthaus in Hamburg, welches in den letzten Jahren laufend modernisiert wurde.
  • Sehr gut angebundener, zentraler Standort mit überdurchschnittlicher Nachfrage.
  • “Möbliertes Wohnen auf Zeit” ist stark nachgefragt, vor allem in Metropolen: Mehr Studenten, mobiles Arbeiten und immer mehr Ein-Personen-Haushalte.
  • Value-Add: Das unterhalb des Verkehrswerts angekaufte Objekt bietet attraktives Miet- und Wertsteigerungspotenzial.

DIE IMMOBILIE

Apartments am Markt - Eine Antwort auf den Hamburger Wohnungsmangel

Das Bestandsobjekt befindet sich unmittelbar am Stadtteilzentrum “Wandsbek Markt” auf einem rund 2.254 m² großen Grundstück. Das 1970 errichtete Wohngebäude verfügt über 95 Apartments, die zum jetzigen Zeitpunkt (März 2019) zu 100 % vermietet sind. Zuletzt wurden 2016 die Fassade, das Dach sowie Treppenhaus und Waschkeller modernisiert.

Die Gesamtmietfläche beträgt 3.077 m² mit Wohnungsgrößen zwischen 30 m² und 77 m², wobei die meisten Apartments (80 Einheiten) eine Größe von 30 m² aufweisen. Die Bestandsimmobilie umfasst vier oberirdische Vollgeschosse und verfügt neben einer Waschküche über einen Personenaufzug und 13 PKW-Außenstellplätze. Das Gebäude und die Außenflächen befinden sich laut Verkehrswertgutachten “in einem gepflegten Zustand”.

In den kommenden Jahren ist durch eine Modernisierung und eine neue Möblierung der Apartments geplant die Immobilie erheblich aufzuwerten, sodass zusätzliche Mietpotentiale gehoben werden können.

Apartments am Markt

VALUE-ADD: AUFWERTUNG FÜR WEITERE ZIELGRUPPEN UND WERTSTEIGERUNG

Während der Laufzeit ist geplant, die solide ausgestatteten Micro Apartments neu zu möblieren und zu modernisieren. Dazu sind bereits umfangreiche Instandhaltungskosten in der Kalkulation berücksichtigt, während die zu erwartenden Mietsteigerungen sehr konservativ angesetzt wurden.

Sollten die Mietsteigerungen höher als geplant ausfallen, werden sowohl die laufenden Mietausschüttungen als auch die Wertsteigerung die prognostizierten Werte übertreffen.

DIE IMMOBILIE AUF EINEN BLICK

  • Nutzung
  • Wohnen
  • Einheiten (Wohnen)
  • 95
  • Außenstellplätze
  • 13
  • Gesamtmietfläche
  • 3.077 m²
  • Letzte Modernisierungen
  • 1993 / 2016
  • Kaufpreis o. Nebenkosten
  • 11.800.000 €
  • Jahresnettomieteinnahmen*
  • 657.800 €
  • Jahresnettomieteinnahmen **
  • 720.000 €
  • Ist-Wohnmiete (Durchschnitt)
  • ca. 18 € / m²
  • Nettokaufpreisfaktor
  • 17,9-fach
  • Verkehrswert lt. Gutachten
  • 12.000.000 €

HAMBURG IST EIN MAGNET

Für Berufstätige, Touristen und Studenten
Die Hansestadt Hamburg ist das wirtschaftliche und kulturelle Zentrum Norddeutschlands. In der ca. 28.500 km² großen Metropolregion Hamburg leben insgesamt rund 5,3 Mio. Menschen. Die Attraktivität der Stadt und die wachsende Wirtschaft ziehen darüberhinaus laut Studien jährlich rund 10.000 neue Einwohner an. Hinzu kommen die vielen kurz- und mittelfristigen Übernachtungen: Egal ob nur für wenige Tage, ein paar Wochen oder - bei Geschäftsreisenden und Einsatzwechseltätigkeiten - mehrere Monate.

Hamburg auf einen Blick

  • Einwohner
  • 1.810.438 (2018)
  • Kaufkraftindex
  • 110,3 (Deutschland: 100)
  • Leerstand (Wohnen)
  • 0,5 %
  • Bruttoinlandsprodukt (BIP, 2017)
  • 117,6 Mrd. € (2. Platz in D)
  • Entwicklung BIP seit 10 Jahren
  • + ca. 25 %
  • Anzahl Studierende 2017/18
  • 107.912
  • Entwicklung Studierende seit 10 Jahren
  • + 56 %
APARTMENTS AM MARKT
APARTMENTS AM MARKT

FINANZKENNZAHLEN

Auf Grundlage einer Bestandslaufzeit von 10 Jahren sind sämtliche Kosten, die für den Kauf, die Emission und die Bewirtschaftung anfallen, berechnet worden.

Diese Kennzahlen sind nach bestem Wissen und Gewissen kalkuliert und beinhalten bereits Puffer Instandhaltungskosten und nicht umlagefähige Kosten. Die Nettomieteinnahmen sollen im Verlauf der Jahre erhöht werden.

Prognostizierte Jahresrechnung

(10-Jahres-Durchschnitt)*
  • Einnahmen / Ausgaben
  • Nettomieteinnahmen
  • 720.000 €
  • Management
  • - 71.500 €
  • Property Management
  • - 36.000 €
  • Mietausfallwagnis
  • - 14.000 €
  • Zinszahlungen
  • - 122.825 €
  • Instandhaltungskosten (lt. Plan)
  • - 66.000 €
  • ERGEBNIS DER IMMOBILIE
  • 409.500 €
  • Kapitalrendite (Ergebnis Immobilie / Anleihenvolumen)
  • 6,07 %
  • Tilgungszahlungen
  • -122.500 €
  • AUSSCHÜTTUNG
  • 287.000 €
  • Ausschüttungsrendite
  • 4,5 %

Prognostizierte Wertsteigerung

(Mietsteigerung: 2,0 % p.a. - Verkaufsfaktor: 19)*
  • Nach 10 Jahren
  • Wert der Immobilie
  • 14.940.000 €
  • IRR**
  • 6,4 %

* Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung.

** Der interne Zinsfuß, der auch als IRR bezeichnet wird, ist eine Möglichkeit der Renditeberechnung für Kapitalanlagen. Gemeint ist damit, dass die Zinsen nach dem gebundenen Kapital in der Anlage berechnet werden und sich somit ein realistischerer Verzinsungssatz ergibt. Hierbei wird auch der Verkauf der Immobilie am Ende der Laufzeit mit berücksichtigt.

Szenarien zur Entwicklung Ihres Investments

Um Ihnen zu verdeutlichen, welche Möglichkeiten ein Investment in die Bestandsimmobilie “Apartments am Markt” bietet, haben wir nach bestem Wissen und Gewisse 3 Rendite-Szenarien berechnet und auf Grundlage des Basisszenarios den Anteil der Exporo Bestand-Anleger an der Wertentwicklung veranschaulicht. Zudem verdeutlicht unsere zweite Grafik, wie Sie als Anleger über die Tilgung des Bankdarlehens und die mögliche Wertsteigerung der Immobilie langfristig von der Wertentwicklung profitieren.

MARKT

Micro Apartments: Immer mehr wohnen allein, zentral und flexibel

In deutschen Metropolen, vor allem in zentralen Lagen, ist bezahlbarer Wohnraum knapp. Die Preise in Ballungszentren steigen seit Jahren. Gleichzeitig sind immer mehr Studenten, Singles und Pendler auf der Suche nach möbliertem Wohnraum in den gefragten Lagen. Single-Haushalte stellen inzwischen mit rund 40 % den größten Anteil aller Wohnformen dar, in den Metropolen ist dieser Anteil noch höher. Laut Prognose des Statistischen Bundesamtes wird sich dieser Trend fortsetzen, der Anteil soll bis zum Jahr 2030 auf ca. 44 % steigen.

Die hohe Anzahl an Ein-Personen-Haushalten und der Trend zu Micro-Apartments wird auch durch die Veränderungen in der Arbeitswelt deutlich. Bei immer mehr Berufen ist “Mobilität” gefragt, was bedeutet: Als Fachkraft ist es häufig notwendig für einzelne, befristete Projekte bei Niederlassungen oder Kunden vor Ort zu sein. Und entsprechend temporär und flexibel zu wohnen, ohne komplett umziehen zu müssen. Möblierte, kleine Apartments sind daher gefragt wie nie.

Hinzu kommt, dass in Deutschland die Anzahl der Studierenden kontinuierlich steigt: Seit 200708 um ca. 46 % auf knapp 2,9 Mio. Studenten. In Hamburg ist das Wachstum noch deutlicher. Hier ist die Zahl der Studenten im Zeitraum von 10 Jahren um rund 56 % gestiegen.

WACHSENDE NACHFRAGE IN HAMBURG

Als eine der lebenswertesten Großstädte Deutschlands wundert es nicht, dass auch das “Wohnen auf Zeit” in Hamburg besonders nachgefragt ist. Die Anzahl der Ein-Personen-Haushalte ist hier noch deutlich höher als im deutschen Durchschnitt: Von rund 48 % im Jahr 2000 stieg der Anteil auf derzeit ca. 52 %. Extrem ist die Verteilung in den Innenstadtlagen: In Bezug auf verfügbaren Wohnraum für die Studierenden der Stadt sind die Studentenwerke und Wohnheime nicht in der Lage, die Nachfrage zu bedienen: 96 von 100 Studenten in Hamburg finden keine Unterbringung in einer Wohnanlage. Im Stadtteil Wandsbek lag der Anteil der Ein-Personen-Haushalte nach letzten Erhebungen in 2015 sogar schon bei 60 - 70 %.

Wie die 2017er Studie “Temporäres Wohnen in Hamburg” der HSH Nordbank zeigt, gibt es in kaum einem Segment des Immobilienmarkts so große Diskrepanzen zwischen Angebot und Nachfrage wie bei Ein- und Zweizimmerwohnungen. Demgegenüber stehen die Bevölkerungsprognosen der Hansestadt, nach denen bis 2025 jedes Jahr ca. 10.000 Neu-Hamburger nach Wohnraum suchen werden.

Ein-Personen-Haushalte in HH, 2017

PRÜFUNG

Professionelle Prüfung durch externe Spezialisten


Die Immobilie wurde von Exporo-Immobilienexperten und externen Fachleuten vor Ort eingehend begutachtet. Dabei wurden auf der einen Seite die technischen Gegebenheiten des Objektes analysiert und auf der anderen Seite der Verkehrswerte der Immobilie festgestellt.

CHANCEN/RISIKEN

Mit dem Immobilieninvestment „Apartments am Markt“ haben Sie die Möglichkeit, wie ein Eigentümer von den laufenden Mieteinnahmen sowie dem Immobilienwert selbst zu profitieren. Sie investieren Ihr Geld in ein attraktiv gelegenes und repräsentativ errichtetes Bestandsobjekt und partizipieren wie ein Eigentümer an regelmäßigen Zinszahlungen auf Ihr Konto, die von den Mieterlösen der Immobilie abhängig sind.
  • Chancen
  • Risiken
  • Quartalsweise Mietüberschuss-Auszahlungen und attraktive Renditeaussicht von durchschnittlich ca. 4,5 % pro Jahr.*
  • Kosten (z.B. Instandhaltung) können sich negativ auf die Renditeausschüttungen auswirken.
  • Zusätzliche Teilhabe an 80 % der Wertentwicklung der Immobilien.
  • Über die zukünftige Wertentwicklung gibt es keine gesicherten Prognosen. Hier können nur Schätzungen abgegeben werden.
  • Erwartete Gesamtrendite durch Mietausschüttungen und Verkaufsgewinnbeteiligung i.H.v. ca. 6,4 % pro Jahr.*
  • Eintritt der Prognosen ist abhängig von ausreichenden Mieteinnahmen und der Wertentwicklung der Immobilie.
  • Hohe Transparenz über Finanzkennzahlen sowie einmalige und laufende Kosten.
  • Mehr Transparenz ist kein Kriterium für eine höhere Sicherheit, erleichtert aber die eigene Entscheidungsfindung.
  • Treuhänder überwacht, kontrolliert und hält nachrangige Sicherheiten für die Anleger.
  • Trotz des Einsatzes von Treuhänder und nachrangigen Sicherheiten ist das Investment mit Risiken verbunden.
  • Investitionsform ist eine Anleihe (Inhaberschuldverschreibung), die handelbar ist.
  • Verkauf der einzelnen Anleihen der Anleger vor Ablauf der Laufzeit bei Kaufinteresse eines Dritten möglich.

SO FUNKTIONIERT'S

Investieren wie ein Eigentümer

Immobilien bei Exporo Bestand werden jeweils etwa zur Hälfte durch die Exporo Anleger und durch ein Bank-Darlehen finanziert.

Aus den laufenden Mieteinnahmen (1) werden quartalsweise Renditeausschüttungen an die Anleger ausbezahlt (4) und gleichzeitig das Bank-Darlehen getilgt (2) sowie die professionelle Entwicklung und der Erhalt der Immobilie (3) sichergestellt.

Exporo Vorstand Simon Brunke erklärt Ihnen Exporo Bestand im Video: “Exporo Bestand - Kurz erklärt.”